许某某信用卡诈骗一案一审刑事判决书

吉林省辽源市龙山区人民法院

刑事判决书

（2016）吉0402刑初128号

公诉机关辽源市龙山区人民检察院。

被告人许兰玉，辽源市人。户籍所在地：辽源市；现居住地：辽源市西安区西安新苑小区。2007年2月1日因犯抢劫罪，被判处有期徒刑六年，2011年9月24日被释放。2015年12月13日因涉嫌信用卡诈骗罪，经辽源市公安局经济开发区分局决定监视居住；2016年3月7日经辽源市龙山区人民检察院决定监视居住；3月16日经本院决定监视居住。

辽源市龙山区人民检察院以龙检刑检刑诉（2016）99号起诉书指控被告人许兰玉犯信用卡诈骗罪，于2016年3月16日向本院提起公诉，本院于同日受理后，依法组成合议庭，于2016年4月5日公开开庭进行了审理。辽源市龙山区人民检察院指派检察员林立群出庭支持公诉，被告人许兰玉到庭参加诉讼，此案现已审理终结。

公诉机关指控：被告人许兰玉于2013年9月23日，通过罗蛟（另案处理）伪造了其在辽源市银鹰制药有限公司工作的收入证明，在本市三百货附近中国银行辽源分行办理一张信用卡，卡号为：×××，后使用该卡进行透支消费，截止2015年3月8日该卡共透支本金18,724.49元，经中国银行工作人员两次催缴后，超过三个月仍不归还。

公诉机关认为：被告人许兰玉的行为已构成信用卡诈骗罪，应当依法追究其刑事责任。且系累犯，应当从重处罚。

被告人许兰玉对公诉机关指控的事实没有异议。

经审理查明：2013年9月23日，被告人许兰玉通过罗蛟（另案处理）伪造了在辽源市银鹰制药有限公司工作的收入证明，在本市三百货附近中国银行辽源分行办理一张信用卡，卡号为：×××，后使用该卡进行透支消费，截止2015年3月8日共透支本金人民币18,724.49元，经中国银行工作人员两次催缴后，超过三个月仍不归还。案发后，许兰玉家属已偿还银行本息。

认定上述事实的证据如下：

证人徐某某证言：2013年9月，许兰玉在我行办理一张信用卡，透资2万余元。

书证：常住人口信息证明，许兰玉自然情况；到案经过证明，2015年12月13日许兰玉到公安机关自首；中国银行信用卡办理相关手续、交易记录、催收记录、报案材料、照片证明，许兰玉办卡、透支、银行催收经过；刑事判决书、释放证明证明，2007年2月1日许兰玉因犯抢劫罪，被判处有期徒刑六年，2011年9月24日被释放；情况说明证明，许兰玉已偿还银行本息。

3、视听资料：被告人许兰玉供述。

4、被告人许兰玉供述：2013年9月23日，通过罗蛟伪造了在辽源市银鹰制药有限公司工作的收入证明，在三百货附近中国银行辽源分行办理一张信用卡，共透支本金人民币18,724.49元的事实。

综上，被告人许兰玉对公诉机关指控的犯罪事实全部供认，对所提供的证据也没有异议，有证人证言证实许兰玉恶意透支的事实，并有书证、视听资料等相关证据佐证，足以证明公诉机关的指控事实清楚，证据充分，足资认定属实，本院予以确认。

本院认为：被告人许兰玉以非法占有为目的，超过规定期限透支信用卡，且数额较大，经银行多次催收，超过三个月仍不归还，其行为已构成信用卡诈骗罪。经查：2015年12月13日，许兰玉到公安机关投案，如实供述犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。2007年2月1日许兰玉因犯抢劫罪，被判处有期徒刑六年，2011年9月24日被释放。2015年12月13日因涉嫌信用卡诈骗罪，被监视居住；因信用卡诈骗罪没有被判处有期徒刑以上刑罚，故检察机关认为许兰玉系累犯的建议，本院不予采纳。依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条信用卡诈骗罪、第六十七条自首、第五十二条罚金、第五十三条罚金的缴纳、第七十二条缓刑、第七十三条缓刑考验期的规定，判决如下：

被告人许兰玉犯信用卡诈骗罪，判处拘役六个月，缓刑八个月，并处罚金人民币2万元。

（缓刑考验期从判决确定之日起计算，罚金余款于判决生效后十日内缴纳）

如不服本判决可在接到判决书第二日起十日内通过本院，或者直接向辽源市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应提交上诉状正本一份，副本一份。

审　判　长　　姚冬梅

人民陪审员　　王德才

人民陪审员　　刘延波

二0一六年五月二十四日

书　记　员　　郭　峰