于某某信用卡诈骗一审刑事判决书

吉林省舒兰市人民法院

刑 事 判 决 书

（2016）吉0283刑初57号

公诉机关吉林省舒兰市人民检察院。

被告人于某某，男，汉族，初中文化，无职业，户籍所在地吉林省舒兰市，住舒兰市。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2015年12月16日被舒兰市公安局取保候审。

吉林省舒兰市人民检察院以吉舒检刑诉[2016]39号起诉书指控被告人于某某犯信用卡诈骗罪，于2016年2月18日向本院提起公诉。本院立案后，依法组成合议庭，于2016年3月9日公开开庭进行了审理。吉林省舒兰市人民检察院指派检察员赵花江、何兆云出庭支持公诉，被告人于某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

公诉机关指控：2013年3月5日，被告人于某某在舒兰市某某镇农业银行办理了一张额度100 000.00元的白金信用卡。于某某用此卡先后透支了99 709.35元，截止到2015年6月28日该笔透支款项已经逾期。于某某经农业银行工作人员多次催缴，超过三个月拒不归还此欠款。

为证明上述指控事实，公诉机关当庭讯问了被告人，宣读了被告人的供述与辩解，证人证言，报案材料，于某某白金贷记卡复印件、贷记卡透支催收台账复印件、贷记卡透支催收通知书复印件、催收照片、贷记卡消费情况表、属地催收历史记录、收条，以及案件提起、侦查终结、到案经过、综合材料、户籍证明等证据。

公诉机关认为，被告人于某某恶意透支信用卡，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。

被告人于某某对犯罪事实供认不讳，未作辩解。

经审理查明，2013年3月5日，被告人于某某在舒兰市某某镇农业银行办理了一张额度100 000.00元的白金信用卡。于某某用此卡先后透支了99 709.35元，截止到2015年6月28日该笔透支款项已经逾期。于某某经农业银行工作人员多次催缴，超过三个月拒不归还此欠款。

于2015年12月16日，被告人于某某已将透支款本息

112 000.00元全部退还。

上述事实，有在庭审中经举证、质证的下列证据予以证明：

1、案件提起、侦查终结、到案经过，综合材料。

2、中国农业银行舒兰市支行报案材料。

3、户籍证明。

4、于某某白金贷记卡复印件、贷记卡透支催收台账复印件、贷记卡透支催收通知书复印件、催收照片、贷记卡消费情况表、属地催收历史记录、收条。

5、证人陆某某证言：我来报案，我们舒兰市农业银行有一张白金卡逾期三个月没有归还。持卡人是舒兰市某某镇的于某某，是2013年3月5日，在舒兰市农业银行某某支行办理的。白金卡额度是100 000.00元的，透支本金99 709.35元、利息4 173.14元、滞纳金4 383.20元，总计是110 315.81元。他是2015年5月31日最后消费的，逾期是2015年6月2日账单日后25天不还的，2015年6月28日之后就开始逾期，到现在有5个多月了。2015年6月28日后，先是上海市农业银行总行信用卡中心进行至少电话催款两次，之后2015年9月6日我们舒兰市农业银行进行属地催款，我是2015年9月6日、9月8日、9月14日一直到现在，用电话和上门等方式对于某某进行催缴，但始终没有还上。2015年10月6日还了100.00元。我有贷记卡透支催收台账和上门催收的照片。

6、被告人于某某的供述与辩解：我是2013年3月份，在舒兰市某某镇农业银行办的白金信用卡，可以透支100 000.00元，我透支了9万多元。我是用来购物、加油，有时也提取现金。我在某某镇开了一家建材商店，资金周转不开，所以没有还上。现在欠银行本息是110 000.00多元。农行的一个姓陆的还有姓李的找过我要过这笔钱。2015年9月6日、9月8日、9月14日一直到11月份，银行催缴是事实。上海信用卡中心给我打过催款电话有2、3次。办卡的目的就是购物消费，我不知道信用卡透支逾期还不上是犯罪。现在我都还清了。

本院就全案的事实和证据进行审查后认为，被告人于某某对公诉机关指控的犯罪事实供认不讳，并有证人证言，报案材料，于某某白金贷记卡复印件、贷记卡透支催收台账复印件、贷记卡透支催收通知书复印件、催收照片、贷记卡消费情况表、属地催收历史记录、收条，以及案件提起、侦查终结、到案经过、综合材料、户籍证明等证据证明，足以认定。

本院认为，被告人于某某恶意透支信用卡，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人于某某犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人能如实供述自己所犯罪行，认罪态度较好，积极退赃，有悔罪表现，且无前科劣迹，属于初犯，可酌定从轻处罚。对其适用缓刑不致再危害社会，可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第六十七条第三款、第七十二条之规定判决如下：

被告人于某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元（已缴纳一万元，余款于判决生效后一个月内缴纳）。

（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省吉林市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份。

审　判　长　　李　丽

审　判　员　　朱顺玉

人民陪审员　　李玉洲

二〇一六年四月六日

书　记　员　　林小艺