被告人张勇、许璐璐犯信用卡诈骗罪一案一审刑事判决书

公诉机关河南省临颍县人民检察院.

被告人张某，男。

被告人许某某，男。

辩护人：盛战军，河南开源律师事务所律师。

河南省临颍县人民检察院以临检刑诉（2013）86号起诉书指控被告人张某、许某某犯信用卡诈骗罪，于2013年6月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2013年7月18日公开开庭审理了本案。临颍县人民检察院指派检察员张春雷、孙蕊出庭支持公诉，被告人张某、许某某到庭参加诉讼，河南开源律师事务所律师盛战军出庭为被告人许某某辩护，现已审理终结。

河南省临颍县人民检察院指控：2012年5月13日，被告人张某、许某某、贺某某（另案处理）在临颍县新城路中国银行北的一家烩面馆吃饭期间，贺某某出去上厕所回来时在饭店门口拾得一张信用卡（该卡由被害人刘某某交与谦和家园房地产销售部经理秦某某代交房款时，被秦某某遗失），且信用卡被别针与一张纸别在一起，纸上写着六位密码。三人经商量后，当天下午由张某、许某某在临颍县金佰汇斜对面农村信用社的取款机上取得现金2000元，张某分得现金1000元，许某某、贺某某各分得现金500元。次日许某某持该卡在漯河市人民路邮政银行取款机取得现金2000元，后与张某联系，两人在漯河市千盛百货商场持该卡刷卡购物，消费共计17048元。三人持该卡消费、取款共计21048元。案发后，被告人张某、许某某、贺某某现已将涉案款21048元退还被害人。

检察机关认为：被告人张某、许某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取财物，共计21048元，数额较大，应以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。

被告人张某、许某某对检察机关指控的犯罪事实和罪名均无异议。

经审理查明，2012年5月13日，被告人张某、许某某、贺某某（另案处理）在临颍县新城路中国银行北边一家烩面馆吃饭期间，贺某某出去上厕所回来时在路边拾得一张信用卡（该卡由被害人刘某某交与谦和家园房地产销售部经理秦某某代交房款刷卡时用，被秦某某遗失），且信用卡被别针与一张纸别在一起，纸上写着六位密码。三人经商量后，当天下午由张某、许某某在临颍县金佰汇斜对面农村信用社的取款机上取得现金2000元，张某分得现金1000元，许某某、贺某某各分得现金500元。次日许某某持该卡在漯河市人民路邮政银行取款机取得现金2000元，后与张某联系，两人在漯河市千盛百货商场持该卡刷卡购物，消费共计17048元。三人持该卡消费、取款共计21048元。案发后，被告人张某、许某某、贺某某已将涉案款21048元退还被害人。

上述事实，有下列证据予以证实：

1、被告人张某的供述。我今天来投案自首。2012年5月13日中午，我和我老婆朱某某、许某某在临颍县工商银行南边的一家烩面馆吃饭喝酒，中间我和许某某出来到厕所解手，从厕所出来许某某（后供述是贺某某）在厕所前边的路上拾了一张银行卡，这张卡有一张白纸包着，一个小夹子夹着。许某某拿住这张银行卡我俩回到烩面馆，他把卡扔到桌子上，我拿住卡一看是中国银行的卡，那张纸上有两行字，第一行写了六位数字，第二行写着2万元。我说肯定是空卡，谁会傻的把卡和密码夹一块扔这。吃过饭，我和许某某到临颍县农行的自动取款机那，他把卡插进去，按纸上写的六个数字把密码输上，对我说上面显示余额是20900元。然后我们出来回我家，到家后，许某某对我说我结婚他还没添箱，要给我添箱，就拉我出去到金百汇斜对面的一家农村信用社，在自动取款机上分五次取出来2000元，想再取取不出来了，我俩就回我家，许某某给我1000元，他拿卡走了。第二天上午9点左右，许某某给我打电话说卡上的钱管弄出来，让我到漯河找他，我和朱某某到漯河找到他，他领着我们到千盛百货商场，许某某挑了一条价值4000多元的金项链，他说他已经刷过卡了，他把卡给我让我去刷，朱某某挑了一条2000多元的黄金项链，两个价值1900元左右的黄金项链坠，我拿卡到收银台刷的。买完首饰，许某某又领我们到他上班的手机店，他挑了三部手机，给我和朱某某两部三星的，他拿了一部天翼手机，三部手机共5200元，他领我到收银台刷的卡。后许某某出去又拿卡刷了一条2000多元的金手链，并说把卡扔了。停了几天，许某某给我发信息说他单独还取出2000元钱，什么时间取的我不知道。

2、被告人许某某的供述。2012年5月13日中午，我和张某、张某妻子、“茅台”（贺某某）一起在临颍中行北边一家饭店吃饭，正在吃饭时“茅台”出去解手，回来时他说他拾了一张银行卡，把卡扔到饭桌上，我见银行卡上用曲别针夹了一张纸条，纸条上写了六位数字，吃过饭后我和张某到中行对面农业银行的自动取款机上试了试，显示银行卡余额20000多元。看后我们四人到张某家商议，把银行卡上的钱取出来每人分5000元。后我和张某出去到金百汇斜对面的一家农村信用社的自动取款上，张某分几次取出来2000元钱，再取取不出来了，当时我们每人分500元，当天我就拿着那张卡回漯河了。第二天，我和同事在漯河市人民路的邮政储蓄银行的自动取款机上取2000元现金。后又在漯河市人民路安踏体育用品店刷了三次卡，消费1000多元。中午11点左右，张某夫妻来漯河找我买手机，在我上班的地方，张某夫妻刷那张卡买了两部三星手机，花了5200元，我按公司提成要了一部中兴手机。后我们三个去千盛百货购物广场，张某刷卡买了两条项链，给我一条，张某又刷卡买了一条金手链，说捎给“茅台”，卡上下余的钱我又买了双鞋，后我把卡交给张某了。

3、同案犯贺某某供述。2012年5月份一天中午，我和张某、张某妻子、许某某一起在临颍县工商银行和中国银行中间的一间烩面馆吃饭，中间我到厕所解手，出来在路上捡到一张银行卡，这张卡用一张白纸包着，一个小夹子或别针夹着，我拿住扫了一眼看到纸上写了数字，就拿住这张卡回到烩面馆扔到桌上，我说我拾到一张卡，纸上可能是密码，许某某把卡装兜里说一会喝完酒出去查查。吃完饭我们四人到一家银行，张某和许某某进去查了查出来说卡上有2万出头，我们四人就到张某家，商量好把钱取出来每人分5000元。张某和许某某出去取钱，回来后说就取出2000元，下余的取不出来，张某或许某某给我500元，我就回学校了。等有一个星期左右，张某给我一条金手链，对我说卡上的钱取不出来，他们刷卡买东西了。

4、被害人刘某某陈述。2012年5月11日中午，我把我的中行信用卡交给谦和家园房地产销售部经理秦某某，叫他在我交房款时刷我的信用卡，我把卡用纸包好，把密码写到纸上。2012年5月16日上午，秦某某给我打电话说卡丢了，我给中行客服热线询问，客服人员告诉我说我的信用卡被人在自动取款机上取走3000元，另外18000元被刷卡消费了。

5、证人秦某某证明。2012年5月11日，在谦和家园买房子的刘某某把她的中行信用卡交给我，让我在她交房款时刷卡，她把信用卡用纸包好，把密码写到纸上交给我，我装到裤子兜里。2012年5月16日上午，我发现刘某某给我的信用卡丢了，我就赶紧给刘某某打电话告诉她，刘某某问中行客服热线，客服人员告诉她信用卡上的现金已经被消费和取出。

6、信用卡查询单据。

7、案件来源及抓获经过。2012年5月30日，张某因涉嫌信用卡诈骗到公安机关投案自首，2012年7月10日贺某某因涉嫌信用卡诈骗到公安机关投案自首。

8、退款条及收条。被告人张某、许某某、贺某某已将涉案款21048元已退还失主。

9、被告人张某、许某某户籍证明。

上述证据材料经当庭举证、质证、查证属实，足以认定。

本院认为，被告人张某、许某某以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取财物，共计21048元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪。临颍县人民检察院指控被告人张某、许某某犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人张某在案发后，主动到公安机关投案，并能如实供述自己的罪行，属自首，可以从轻处罚。被告人张某、许某某主动赔偿受害人经济损失，系初犯、偶犯，庭审期间认罪态度较好，可酌情从轻处罚，判处缓刑不致再会危害社会。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条、第七十二条之规定，经临颍县人民法院审判委员会讨论决定,判决如下：

被告人张某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑三年，并处罚金30000元。

被告人许某某犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，宣告缓刑三年，并处罚金30000元。

（以上二被告人所处罚金于判决生效后十日内缴纳；缓刑考验期从判决确定之日起计算）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省漯河市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本十份。

                                             审判长    郭丽君

                                             审判员    李振清

                                             审判员    陈胜然

                                             二〇一三年七月二十五日

                                             书记员    刘保雷