被告人陈慧新犯非法吸收公众存款罪一案

公诉机关安阳市北关区人民检察院。

被告人陈慧新，女，1961年12月31日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年4月18日被取保候审，同年7月18日被本院决定逮捕。现羁押于安阳市看守所。

辩护人李子彬，大沧海律师事务所律师。

安阳市北关区人民检察院以安北检刑诉[2013]98号起诉书指控被告人陈慧新犯非法吸收公众存款罪,于2013年7月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派检察员任宗泽出庭支持公诉，被告人陈慧新及其辩护人李子彬到庭参加诉讼。现已审理终结。

安阳市北关区人民检察院指控，2011年2月份至2011年6月份，被告人陈慧新在安阳市北关区新兴快捷宾馆以及自己家里等处，作为石某(已判决)的下线，违反国家金融管理法规，以安徽省阜阳市威龙农业科技有限公司(以下简称安徽威龙公司)和海南恒宇房地产开发有限公司(以下简称海南恒宇公司)的名义，向社会不特定人群非法吸收公众存款。其中，海南恒宇的存款期限3个月或6个月，月息5分或6分，集资户存款时，先扣除票面金额前三个月的利息，再扣除9-18%不等的返点，合同到期后，再结算本金及利息；安徽威龙的月息6分，集资户存款时，先扣除18%左右的返点，利息一月一返，期限6个月。2011年6月，集资户的存款到期后，安徽威龙公司和海南恒宇公司均不能按时兑付。经审计，陈慧新在海南恒宇公司集资涉及集资户65人次，集资合同金额600万元，实收金额421.64万元，陈慧新获取中间费用6.66万元。陈慧新在安徽威龙公司集资涉及集资户65人次，集资合同金额325万元，实收金额280.73万元，支付利息37.17万元，返点18.01万元，集资户损失金额为225.55万元。综上，陈慧新非法吸收公众存款金额702.37万元，造成集资户损失647.19万元。案发后，陈慧新主动到公安机关投案，并退缴赃款9.66万元。公诉机关提供了相关证据，认为陈慧新的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，陈慧新系自首、从犯，提请本院依法判处。

被告人陈慧新对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持异议。

被告人陈慧新的辩护人提出的辩护意见是，对起诉书指控陈慧新犯非法吸收公众存款罪不持异议，陈慧新系自首、从犯，已全部退赃，主观恶性小，请求对其从轻处罚。

经审理查明，2010年10月至6月，石某(已判决)违犯国家金融法律法规有关规定，在安阳市北关区新兴快捷宾馆等地分别以安徽威龙公司种植蘑菇和海南恒宇公司开发房地产的名义以高额利息为诱饵面向社会公众非法吸收公众存款。被告人陈慧新为得到高息，作为石某的下线，于2011年2月份至2011年6月份，在安阳市北关区新兴快捷宾馆以及自己家里等处，违反国家金融管理法规，以安徽威龙公司种植蘑菇和海南恒宇公司开发房地产的名义向社会不特定人群非法吸收公众存款。其中，海南恒宇的存款期限为3个月或6个月，月息5分或6分，集资户存款时，先扣除票面金额前三个月的利息，再扣除18%不等的返点，合同到期后，再结算本金及利息；安徽威龙的存款期限为6个月，月息6分，集资户存款时，先扣除18%左右的返点，利息一月一返。2011年6月，集资户的存款到期后，安徽威龙公司和海南恒宇公司均不能按时兑付。陈慧新以海南恒宇公司名义非法吸收公众存款合同金额600万元，实收金额421.29万元，涉及集资户65人次，获利6.66万元。陈慧新以安徽威龙公司名义非法吸收公众存款合同金额325万元，实收金额270.4万元，涉及集资户65人次，支付利息44.85万元，返点54.6万元，损失金额225.55万元。综上，陈慧新非法吸收公众存款金额691.69万元，尚未兑付金额646.84万元。案发后，陈慧新主动到公安机关投案，并退缴赃款9.66万元。

上述犯罪事实，有下列证据证实：

1、被告人陈慧新供述，自2010年底和2011年元月开始，其作为石某的下线陆续介绍他人到石某处存款。其以海南恒宇公司名义吸收的存款有600多万，实际金额有400多万，获利6.66万元；其以安徽威龙公司名义吸收的存款有200多万，钱都交给石某了。其中安徽威龙公司的集资模式是月息6分，期限6个月，利息一月一返，返点18个。其对审计报告认定的吸收公众存款的数额均无异议。

2、同案犯石某供述，2011年1月，海南恒宇的谭宝会和其联系后，其和丈夫崔和平去海南考察了海南恒宇公司，就开始为海南恒宇融资。2010年12月份，其为安徽省阜阳市威龙三农农业科技有限公司融过资，一共替这家公司融资了约4000多万，其中有一部分已经出局了。其下线有陈慧新等人。下线人员把以海南恒宇公司名义收的钱交给其后，其再按照下线提供的名单签订合同，公司确认收钱后根据其提供的名单开据借款收据。下线人员以安徽威龙公司名义收的钱交给其以后，其都交给王丽华了。

3、被害人刘某某陈述，其通过陈慧新在海南恒宇公司存款共计26万元，利息6分，返点一笔18个，一笔13个。陈慧新讲在海南恒宇公司存钱安全，海南那有房有地，去海南看过好几次，其就存钱了。

4、被害人陈某陈述，其通过陈慧新在海南恒宇公司存款3万元，利息6分，返点是18个，实际存款1. 92万元。陈慧新说海南恒宇公司在海南有房有地。

5、被害人翁某陈述，其通过陈慧新在海南恒宇公司存款共计15万元，利息6分，返点一笔18个，一笔15个，实际存款9.9万元。陈慧新说她去海南考察过，海南那有房有地，在海南恒宇公司存钱没问题。

6、被害人张某某陈述，陈慧新给其讲安徽威龙公司有实体、很安全、利息高，其通过陈慧新在安徽威龙公司存款协议金额13万元，返点2.34万元，实际金额10.66万元，利息6分，期限6个月，已付利息0.78万元，实际损失9.88万元。

7、被害人郭某某陈述，陈慧新给其讲安徽威龙公司发展前景好，存款可靠，其通过陈慧新在安徽威龙公司存款协议金额10万元，返点1.8万元，实际金额8.2万元，利息6分，期限6个月，已付利息0.6万元，实际损失7.6万元。

8、被害人陈某陈述，陈慧新给其讲安徽威龙公司有实体、存款很安全、利息高，其通过陈慧新在安徽威龙公司存款协议金额13万元，返点1.82万元，实际金额11.8万元，利息6分，期限6个月，已付利息0.78万元，实际损失10.4万元。

9、鉴定意见，证明陈慧新以海南恒宇公司名义集资涉及集资户65人次，集资合同金额600万元，实收金额421.29万元，陈慧新获利6.66万元。陈慧新以安徽威龙公司名义集资涉及集资户65人次，集资合同金额325万元，实收金额270.4万元，支付利息44.85万元，返点54.6万元，集资户损失金额为225.55万元。

10、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室出具的复函，证明该局未审批同意陈慧新等人以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未审批同意其吸收公众存款。

11、现金缴款单，证明案发后被告人陈慧新退款9.66万元。

12、安阳市公安局北关分局和文慧分局出具的情况说明二份，证明陈慧新主动到公安机关说明其非法吸收公众存款并退还赃款的事实。

另外在卷还有被害人贡永生等人陈述，书证刑事判决书、扣押物品文件清单、被告人陈慧新户籍证明、调查表、借款合同等证据证实，足以认定。

本院认为，被告人陈慧新违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控陈慧新犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。案发后，陈慧新主动到公安机关投案，并如实供述其罪行，系自首，可以从轻处罚。陈慧新积极退还赃款，本院酌情予以考虑。关于陈慧新辩护人持陈慧新系自首、全部退赃、主观恶性小的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。关于陈慧新辩护人持陈慧新系从犯的辩护意见，经查，陈慧新在非法吸收公众存款共同犯罪中起主要作用，系主犯，故该辩护意见不成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款和第六十四条的规定，判决如下:

一、被告人陈慧新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币100 000元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月18日起至2017年7月17日止。罚金限于本判决书生效之日起三十日内缴纳。）

二、尚未追回的涉案款物继续予以追缴。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。

                                             审  判  长   李世杰

                                             审  判  员   崔  伟

                                             人民陪审员   石云凤

                                             二○一三年九月十六日

                                             书  记  员   张  洋