孟州市人民法院审理孟州市人民检察院指控原审被告人尚红光、赵占先犯违法发放贷款罪一案二审刑事裁定书

原公诉机关孟州市人民检察院。

上诉人（原审被告人）赵占先，女，1975年12月7日出生，原孟州市农村信用合作联社城关信用社信贷员，因涉嫌犯违法发放贷款罪于2012年7月5日被刑事拘留，同年7月14日被逮捕，同年7月27日被孟州市公安局取保候审。

原审被告人尚红光，男，1966年10月26日出生，原孟州市农村信用合作联社城关信用社主任，因涉嫌犯违法发放贷款罪于2012年7月5日被孟州市公安局取保候审，同年7月14日被逮捕，同年7月27日被孟州市公安局取保候审。

孟州市人民法院审理孟州市人民检察院指控原审被告人尚红光、赵占先犯违法发放贷款罪一案，于2013年3月29日作出（2012）孟刑初字第267号刑事判决。一审宣判后，原审被告人赵占先不服提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人和原审被告人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结。

原审法院认定：2007年至2010年，被告人尚红光、赵占先分别担任原孟州市农村信用合作联社城关信用社主任、信贷员期间，违反国家规定，分别于2007年8月20日和2009年4月17日向个体户尚xx发放二笔贷款，贷款超期后至今无力偿还，已给孟州市农村信用合作联社（现改为河南孟州农村商业银行股份有限公司）造成重大经济损失200万元。

案发后，尚xx归还城关信用社贷款本金37.2万元。

2011年3月17日，河南孟州农村商业银行股份有限公司对尚xx及担保人庞xx向孟州法院民事庭起诉，2012年4月5日经孟州法院（2011）孟民初字第628号民事判决书判决：限尚xx于判决生效后十日内给付河南孟州农村商业银行股份有限公司借款162.8万元及利息，庞xx承担连带清偿责任。后庞xx提出上诉，经河南省焦作市中级人民法院（2012）焦民二终字第339号民事判决书判决：驳回上诉，维持原判。

上述事实，有下列经一审开庭举证、质证、认证的证据证实：

1、被告人供述与辩解

（1）被告人尚红光的供述证实，赵占先在办理尚xx贷款时，违反规章制度，未对尚xx的贷款条件进行调查、把关、审核，未尽到信贷员的责任。其对尚xx贷款审核把关不严，负主要责任。  

（2）被告人赵占先供述证实，其对尚xx办理的贷款手续不齐全，贷款程序不正规，资产、收入、经营规模等都与实际不符，其填的数量多，不这样填尚xx贷不出款。尚xx的贷款没有开审贷会。

2、证人证言

（1）证人尚xx证实，银行工作人员对其贷款没有正规审查、审核，也没有对其资产等进行评估、审核，其是利用关系人尚红光把款贷出来的。贷款时，所填申请表等有的数字是虚填的，是银行工作人员让怎样填其就怎样填，如年收入、利润、固定资产等填写的都不准，工作人员也没有实际调查。

（2）证人庞xx证实2010年12月，其到信用社后发现尚xx2009年3月以后的担保手续都不是自己办的。后尚xx承认担保手续是模仿其签字捺指印，并偷刻其个人私章办理的。

（3）证人周xx证实，尚xx的贷款手续都是赵占先办理的，其对尚xx的贷款没有调查就签名，尚xx的贷款没有开审贷会。

（4）证人焦xx、崔xx、徐xx、李xx均证实，在尚xx贷款中审贷会没有开过，只是在审批表上签了字。

3、书证

户籍证明，发破案经过及抓获证明，任免文件，城关信用社证明尚xx贷款200万元及利息的证明，尚xx在城关信用社办理贷款的相关手续，河南省农村信用社信贷管理基本制度、河南省农村贷款管理委员会工作规范（试行）、孟州市农村信用合作联社孟农信发（2007）66号文件、河南省农村信用合作联社豫农信贷（2008）15号文件。孟州市人民法院（2011）孟民初字第628号民事判决书、河南省焦作市中级人民法院（2012）焦民二终字第339号民事判决书。

4、原审法院庭审中，二被告辩护人提供的相关证据。

根据上述事实与证据，原审法院认为，原审被告人尚红光、赵占先违反国家规定，为尚xx发放贷款200万元，导致贷款到期后无法收回，给银行造成重大损失，其行为均已构成违法发放贷款罪。在庭审中，被告人尚红光、赵占先认罪、悔罪态度较好，可酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第七十二条第一款、第七十三条、第五十二条、第五十三条之规定，以犯违法发放贷款罪判处被告人尚红光有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金50000元；以犯违法发放贷款罪判处被告人赵占先有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金50000元。

上诉人赵占先上诉称其行为不构成违法发放贷款罪，要求改判无罪。

经二审审理查明的事实与原判相同，原判认定的证据经一审当庭举证、质证，查证属实，予以确认。

关于上诉人赵占先提出的上诉理由，经查，赵占先担任原孟州市农村信用合作联社城关信用社信贷员期间，在办理发放尚xx贷款中，违反国家有关信贷管理的规定，未对借款人的资信状况、借款用途、还款能力等方面进行严格审查，违法发放贷款200万，并导致发放贷款无法收回，其行为符合违法发放贷款罪的构成要件，应以违法发放贷款罪定罪处罚。赵占先的上诉理由，与查明的事实不符，本院不予采纳。

本院认为，上诉人赵占先、原审被告人尚红光身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，并导致贷款到期后无法收回，给金融机构造成重大损失，其行为均已构成违法发放贷款罪，应依法惩处。原判认定事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，应予维持。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（一）项之规定，裁定如下：

驳回上诉，维持原判。

本裁定为终审裁定。    

                                             审  判  长 　徐利民

                                             代理审判员   宋德勇

                                             代理审判员　 蒋扬眉

                                             二○一三年七月二十五日

                                             书  记  员 　毛伟平