刘长山违法发放贷款罪一审刑事判决书

吉林省德惠市人民法院

刑事判决书

（2015）德刑初字第83号

公诉机关吉林省德惠市人民检察院。

被告人刘长山，生于吉林省德惠市，原系德惠市边岗乡信用社信贷员，户籍地德惠市。因涉嫌违法发放贷款罪，于2014年8月17日被广西壮族自治区南宁铁路公安处南宁车站派出所民警抓获，临时羁押于南宁铁路公安处看守所，于同年8月27日被德惠市公安局解回并执行刑事拘留；经德惠市人民检察院批准，于同年9月28日由德惠市公安局执行逮捕，现羁押于德惠市公安局看守所。

德惠市人民检察院以德检公诉刑诉（2015）48号起诉书指控被告人刘长山犯违法发放贷款罪，于2015年1月22日向本院提起公诉；在本院审理期间，德惠市人民检察院以德检公诉刑诉[2015]1号追加起诉决定书向本院追加指控被告人刘长山犯违法发放贷款罪。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。德惠市人民检察院指派代理检察员刘爽出庭支持公诉，被告人刘长山到庭参加诉讼。现已审理终结。

德惠市人民检察院指控：2007年9月至2012年12月，被告人刘长山在担任德惠市边岗乡信用社长发村、庆丰村信贷员期间，为了自己及其朋友使用贷款，在发放贷款过程中，违反国家规定，采取顶名贷款的方式，违法发放贷款83笔，贷款数额人民币1,873,080.00元；其中自用72笔，数额为1,602,580.00元，毛兰彬用款11笔，数额270,500.00元。

另查明，2007年9月至2012年12月，被告人刘长山在担任德惠市边岗乡信用社长发村、庆丰村信贷员期间，为了自己使用贷款，在发放贷款过程中，违反国家规定，其找到张洋、姜明学等人，采取顶名贷款的方式，违法发放贷款10笔，总计贷款数额人民币22.5万元。

德惠市人民检察院认定上述事实的证据如下：户口证明，德惠市边岗乡信用社贷款凭证，借款合同，证人李某某、王某甲、王某乙、刘某某、胡某某、张某某等人的证言，被告人刘长山的供述与辩解等。

公诉机关认为，被告人刘长山身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。

被告人刘长山对起诉书指控的事实和证据无异议，但辩称，自己用贷款钱做买卖、养鸡赔掉了，其他剩余的都是利息，现在无还款能力。毛兰彬使用贷款超出10笔。

经本院审理查明：2007年9月至2012年12月，被告人刘长山在担任德惠市边岗乡信用社长发村、庆丰村信贷员期间，为了自己及他人使用贷款，在发放贷款过程中，违反国家规定，采取顶名贷款的方式，违法发放贷款93笔，贷款数额共计人民币2098,080.00元。

上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证明：户口证明，德惠市边岗乡信用社贷款凭证，借款合同，证人李某某、王某甲、王某乙、刘某某、胡某某、张某某等人的证言，被告人刘长山的供述与辩解等。

以上证据经庭审举证、质证，证据间能够相互印证，可以作为本案的定案依据。

本院认为，被告人刘长山身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为构成违法发放贷款罪，公诉机关指控其犯违法发放贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，应予支持。被告人刘长山能如实供述自己的犯罪行为，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条一款【违法发放贷款罪】、第六十一条【量刑的事实根据与法律依据】、第六十七条第三款【如实供述自己的罪行】、第四十七条【有期徒刑的计算与折抵】、第五十二条【罚金数额的裁量】、第五十三条【罚金的缴纳】之规定，判决如下：

被告人刘长山犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年8月17日起至2017年8月16日止。罚金自本判决生效后三十日内缴纳。）

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于吉林省长春市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份。

审　判　长　　贾晓秋

代理审判员　　李魁亮

人民陪审员　　刘艳

二〇一五年六月十九日

书　记　员　　张翘