被告人赵玉福犯非法吸收公众存款罪一案

公诉机关安阳市北关区人民检察院。

被告人赵玉福，男，1951年12月1日出生。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2013年4月18日被取保候审，同年7月5日被本院决定逮捕。现羁押于安阳市看守所。

安阳市北关区人民检察院以安北检刑诉[2013]77号起诉书指控被告人赵玉福犯非法吸收公众存款罪,于2013年6月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。安阳市北关区人民检察院指派检察员任宗泽出庭支持公诉，被告人赵玉福到庭参加诉讼。现已审理终结。

安阳市北关区人民检察院指控，2011年3月份至2011年6月份，被告人赵玉福在自己家里以及安阳市北关区西城宾馆等地，违反国家金融管理法规，以海南恒宇房地产开发有限公司的名义，面向社会不特定人群吸收存款。存款期限3个月或6个月，月息5分或6分，集资户存款时，先扣除票面金额前三个月的利息，再扣除9-18%不等的返点。2011年6月，集资户的存款到期后，海南恒宇公司均不能按时兑付。经审计，赵玉福非法吸收公众存款，涉及集资户46人次，非法吸收公众存款票面金额122万元，集资户实际净存款87.21万元，赵玉福从中获利2.95万元。案发后，赵玉福主动到公安机关投案，并退缴赃款2.95万元。公诉机关提供了相关证据，认为赵玉福的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，赵玉福系自首，提请本院依法判处。

被告人赵玉福对起诉书指控的犯罪事实和罪名均不持异议。

经审理查明，2011年3月份至2011年6月份，被告人赵玉福为获利，作为黄景华的下线在自己家里以及安阳市北关区西城宾馆等地，违反国家金融管理法规，以海南恒宇房地产开发有限公司搞房地产的名义，面向社会不特定人群吸收存款。存款模式是存款期限3个月或6个月，月息5分或6分，集资户存款时，先扣除票面金额前三个月的利息，再扣除9-18%不等的返点，到期后本金和后期利息一并返还。2011年6月，集资户的存款到期后，海南恒宇公司均不能按时兑付。赵玉福非法吸收公众存款票面金额122万元，实收金额87.01万元，涉及集资户46人次，赵玉福从中获利2.95万元。案发后，赵玉福退缴赃款2.95万元，实际给集资户造成损失84.06万元。

上述犯罪事实，有下列证据证实：

1、被告人赵玉福供述，2011年其通过高息存款认识了黄景华和王风连，并通过黄景华向海南恒宇公司存款。其从2011年元月开始在海南恒宇公司存款，为了获利其还介绍他人在该公司存款，存款模式是期限3或6个月，月息5分或6分，存款时扣除前3个月的利息和返点，到期后本金和余息一并返还。其吸收的钱都交给黄景华了。截止2011年6月份，其介绍他人向海南恒宇公司存款122万元，实际金额87. 01万元，获利2.95万元。

2、同案犯黄景华供述，其为海南恒宇公司吸收公众存款的过程中，下面的成员有马风英、王风连、赵玉福等人。

3、被害人刘某某陈述，其通过赵玉福在海南恒宇公司存款，赵玉福向其宣传恒宇公司有房子、有地，赵玉福还去海南考察过。其在恒宇公司存款有3个月和6个月的，月息6分，返点10个。

4、被害人张某某陈述，2011年其通过王爱花、赵玉福介绍后向海南恒宇公司存款，合同金额10万元，利息是6分，返点6个，交款时给返点6 000元，实际存款金额是7.6万元。

5、被害人王某某陈述，其通过赵玉福在海南恒宇公司存款2万元，利息6分，没有返点，实际存款1.64万元。

6、被害人姜某某陈述，其通过赵玉福以其个人、爱人、儿子、女儿的名义在在海南恒宇公司存款。

7、鉴定意见，证明被告人赵玉福从2010年12月至2011年6月期间通过46人次，吸收存款收据金额122万元，扣除利息和返点金额34.79万元，实际金额87.01万元。

8、中国银行业监督管理委员会安阳监管分局办公室出具的复函，证明该局未审批同意赵玉福等17人以公司或个人名义在安阳市范围内的机构设立申请，未审批同意其吸收公众存款。

9、书证现金缴款单，证明案发后被告人赵玉福退缴赃款2.95万元。

另查明，被告人赵玉福于2012年12月7日经公安机关电话通知后到达专案组，说明了融资情况，2013年4月18日公安机关对赵玉福采取了取保候审措施，有安阳市公安局北关分局出具的情况说明予以证实。

另外在卷还有被害人马海棠等人陈述，书证融资情况调查表、借款合同、借据、被告人赵玉福户籍证明等证据证实，足以认定。

本院认为，被告人赵玉福违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控赵玉福犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。案发后，赵玉福主动到公安机关投案并如实供述其犯罪事实，系自首，可以从轻处罚。赵玉福积极退还非法所得，本院酌情予以考虑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款和第六十四条的规定，判决如下:

一、被告人赵玉福犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币30 000元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年7月5日起至2015年7月4 日止。罚金限于本判决书生效之日起三十日内缴纳。）

二、尚未追回的涉案款物继续予以追缴。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份。

                                             审  判  长   李世杰

                                             审  判  员   崔  伟

                                             人民陪审员   石云凤

                                             二○一三年八月二十八日

                                             书  记  员   毕津颖